Thanh toán ứng trước Advance Payment là gì? Khi nào doanh nghiệp nên thanh toán ứng trước?

Thanh toán ứng trước hay Advance Payment là phương thức thanh toán mà người mua sẽ chuyển một khoản tiền trước khi nhận hàng hóa hoặc dịch vụ từ người bán. 

Số tiền này thường chiếm một phần trăm nhất định (thường từ 20-50%) của tổng giá trị hợp đồng. Hình thức này phổ biến trong các giao dịch lớn, nơi nhà cung cấp cần đảm bảo dòng tiền để chuẩn bị hàng hóa hoặc thực hiện dịch vụ.

Giả sử doanh nghiệp bạn là một doanh nghiệp nhập khẩu máy móc từ nước ngoài. Để đảm bảo nhà cung cấp có đủ nguồn lực sản xuất và giao hàng đúng thời hạn, bên bán hàng yêu cầu bạn thanh toán trước 30% tổng giá trị đơn hàng. Bạn chuyển tiền trước, nhà cung cấp sau khi nhận được tiền sẽ bắt đầu sản xuất và giao hàng theo hợp đồng.

Nội dung được tham khảo từ Thông tư 02/2017/TT-NHNN quy định về hoạt động bao thanh toán của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam ban hành

Thời điểm thanh toán ứng trước trong xuất nhập khẩu

Thời điểm thanh toán ứng trước thường sẽ là: 

• Thanh toán ngay khi vừa ký kết hợp đồng. Giả sử một công ty xuất khẩu gỗ ở Việt Nam có thể yêu cầu khách hàng từ châu Âu chuyển trước 30% giá trị đơn hàng ngay khi ký hợp đồng để đảm bảo việc chuẩn bị hàng hóa.
• Thanh toán sau một thời gian kể từ khi hợp đồng có hiệu lực. Ví dụ một nhà nhập khẩu máy móc công nghiệp có thể yêu cầu thanh toán sau 10 ngày kể từ khi hợp đồng có hiệu lực để có thêm thời gian xác nhận các điều khoản
• Thanh toán trước khi giao hàng một thời gian nhất định. Khi mua sắt thép từ Trung Quốc, doanh nghiệp nhập khẩu Việt Nam có thể phải chuyển tiền trước 15 ngày để nhà cung cấp bắt đầu sản xuất và chuẩn bị lô hàng.

Nên chọn thời điểm thanh toán ứng trước nào khi làm việc với đối tác mới?

• Khi đã có hợp đồng chi tiết và rõ ràng: Nếu hợp đồng giữa hai bên đã được soạn thảo kỹ lưỡng, có đầy đủ các điều khoản về chất lượng hàng hóa, thời gian giao nhận, và trách nhiệm của mỗi bên, thì bạn có thể tiến hành thanh toán ứng trước sau khi ký kết hợp đồng.
• Trước khi giao hàng một thời gian ngắn: Phương án này phù hợp khi bạn đã nhận được cam kết rõ ràng từ đối tác, nhưng vẫn muốn giữ lại một phần kiểm soát trước khi giao dịch hoàn tất.
• Sau khi nhận được bảo lãnh từ ngân hàng: Nếu bạn có thể yêu cầu đối tác cung cấp bảo lãnh ngân hàng trước khi thanh toán, đây là một lựa chọn an toàn. 

Khi nào doanh nghiệp nên sử dụng Advance Payment?

Các doanh nghiệp xuất nhập khẩu hay logistics nên sử dụng phương thức thanh toán ứng trước khi:

• Khi làm việc với nhà cung cấp mới hoặc chưa có uy tín
• Khi mua các hàng hóa đặc thù hoặc theo đơn đặt hàng riêng
• Khi đàm phán được điều kiện giá ưu đãi
• Khi đối mặt với tình hình thiếu hàng hóa hoặc thị trường khủng hoảng

Doanh nghiệp cần chuẩn bị gì trước khi thanh toán ứng trước?

Khi quyết định áp dụng phương thức thanh toán ứng trước (Advance Payment), doanh nghiệp cần lưu ý những điều sau:

• Trước khi chuyển tiền, doanh nghiệp cần kiểm tra kỹ lưỡng độ tin cậy của đối tác. 
• Thỏa thuận hợp đồng thanh toán ứng trước rõ ràng
• Doanh nghiệp cần xem xét kỹ khả năng tài chính của mình trước khi thực hiện thanh toán ứng trước. 
• Trước khi tiến hành thanh toán, hãy đảm bảo tất cả các yêu cầu kỹ thuật và tiêu chuẩn chất lượng được xác nhận rõ ràng trong hợp đồng hoặc đơn đặt hàng.
• Nếu cần, doanh nghiệp có thể yêu cầu ngân hàng hoặc tổ chức tài chính cung cấp bảo lãnh thanh toán nhằm giảm thiểu rủi ro trong trường hợp đối tác không thực hiện đúng cam kết.

Kết luận

Trong lĩnh vực logistics và xuất nhập khẩu, việc sử dụng thanh toán ứng trước không chỉ đảm bảo dòng tiền mà còn giúp các bên đạt được mục tiêu giao dịch một cách suôn sẻ và hiệu quả. Nếu bạn còn thắc mắc thanh toán ứng trước Advance Payment là gì thì hãy liên hệ với mình để được giải đáp chi tiết hơn nhé. 

=>> Bên cạnh Advance Payment, có thể bạn cũng đang thắc mắc về thuật ngữ Bank Guarantee là gì?